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抓合規 守底線

發布時間:2019-06-26 11:49:12 來源:昌吉日報

  “你好,我沒帶身份證但是需要大額轉賬,麻煩你跟柜臺說說,通融一下。”

  “經理,我老婆出差了,現在辦事需要打印她卡的流水,你看我帶了結婚證,你幫我打印一下吧!”

  類似這種情況,每天都發生在銀行大堂這方寸之地,作為大堂經理,遇到這些客戶只能禮貌的拒絕。

  對于以經營風險為本質特征的商業銀行,合規不僅是發展問題,更是生存問題,只有守住合規的底線,才能更好的發展業務和營銷客戶。

  作為一名銀行的大堂經理,如何守住合規底線,將金融風險防范在源頭呢?

  首先,需要做好客戶身份核查工作。銀行自助柜員機的普及給大堂經理增加了一項非常重要的工作——自助柜員機的授權。客戶的電子屏幕照片和身份證照片對比無誤后,就可以直接授權。作為大堂經理,不能因為客戶多、事情多,而將身份識別流于形式。身份核查一定要更加的細致,如果因為照片角度或其他問題無法判斷,要走到客戶面前拿著身份證原件仔細核實,同時也可以借助客戶身份核查系統進行比對核實,將金融風險防范在源頭。

  其次,要有信息安全意識。許多貸款公司想要通過各種手段從銀行內部員工手中得到客戶資料,這就需要大堂經理加強客戶信息安全管理,嚴防信息泄漏風險。如:加強計算機安全管理,重要客戶資料加密保存;電腦設置復雜密碼,離開工位及時鎖屏等;杜絕外部誘惑,不主動泄漏客戶資料信息。

  放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵。作為一名大堂經理,要加強業務學習,加強規章制度的學習,要強化責任意識,提高自身的綜合素質和分析能力,在本職工作中把握自己,管住自己,才能走好職業路、走好人生路。

  (文/興業銀行昌吉支行 關小龍)


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